Финансовые пирамиды в крипте: признаки и громкие случаи
Со дня создания крупнейшей финансовой пирамиды в России прошло 30 лет, а шутки про «МММ» и Мавроди до сих пор есть в обиходе современников. Часть экспертов полагает, что криптовалюты — это новые пирамиды. По данным отчета Банка России, около 56% финансовых пирамид первого полугодия 2022 относятся к цифровому рынку. Некоторые эксперты международного и российского пространств считают, что криптовалюта в целом является не чем иным, как мошеннической схемой, которая обличит себя спустя годы.
После таких заявлений иметь дело с цифровыми активами готов не каждый. Особенно если не вникал в устройство цифрового рынка. Разбираемся, есть ли что-то общее между криптопроектами и финансовыми пирамидами, а также рассказываем о самых масштабных случаях мошенничества в криптосфере.
Свойства финансовых пирамид
Дать однозначный ответ на вопрос, является ли криптовалюта пирамидой, нельзя. Ведь цифровой рынок находится на стадии развития и постоянных преобразований. Что с ним будет и какое значение приобретут коины через годы и десятки лет — покажет только практика.
У финансов пирамид есть ряд признаков, которые никак не сходятся с большинством проектов криптовалютного рынка.
Децентрализованное управление
Управление финансовой пирамидой осуществляет одна компания, которая в момент пика привлеченных денег может исчезнуть со всеми средствами. На цифровом рынке участники и по сути управленцы — это все держатели криптокошельков. Если вы слышали что-то о технологии майнинга, то знаете, что она обеспечивает прозрачность всех операций. Поэтому злоумышленники не исчезнут с деньгами вкладчиков, если, конечно, те озадачатся проверкой проекта, в который инвестируют.
Рынок криптовалют не обещает всем высокие доходы
Высокая волатильность работает в обе стороны. За короткий срок активы дорожают в десятки и сотни раз, но так же быстро могут упасть в цене. Трейдеры работают с краткосрочными сделками. Их цель — быстрый и относительно небольшой заработок. Инвесторы вкладывают больший капитал и знают, что приумножить его смогут лишь в долгосрочной перспективе. Но всегда помнят, что рынок может подвести, поэтому не ставят на кон весь свой капитал.
Финансовая пирамида обещает большой заработок всем своим вкладчикам. И это главный признак мошеннических схем.
Число криптомонет ограничено
Продукт, который выпускает пирамида, создается до тех пор, пока в нее вступают новые вкладчики. Как только приток закончится, она рухнет. Если же перестанет расти число участников какой-то криптосистемы, цена ее монет зафиксируется. Также существуют лимиты. Например, невозможно создать больше 21 млн биткоинов.
6 шагов распознания мошенников
Как было сказано выше, надежность инвестиций зависит от того, проверит ли вкладчик выбранный проект.
Шаг 1: изучите «белую книгу» проекта. В реальных проектах монеты не просто являются средством расчета, но и часто обладают функциями. Например, позволяют проголосовать по вопросам развития блокчейн-сети.
Шаг 2: выясните, на каких биржах торгуют выбранными токенами. Качественные проекты торгуют на десятках бирж, мошенники же осуществляют обмен в рамках одной площадки.
Шаг 3: оцените условия. Тревожный звонок, если размер прибыли обещают выше среднего, а большими вознаграждениями поощряют за привлечение новых участников. Некоторые качественные проекты дают бонусы за рефералов, но в символических суммах.
Шаг 4: проанализируйте историю сделок с токеном. Стакан должен в равной степени содержать сделки и по покупке, и по продаже активов.
Шаг 5: убедитесь, что токен поддерживают сторонние кошельки и приложения, а у разработчиков желательно должен быть собственный кошелек.
Шаг 6: изучите рекламу и упоминание проекта в сети. Признаки мошеннических схем:
рекламный характер большинства сообщений в каналах проекта;
удаление вопросов модераторами страниц проекта и/или типовые ответы;
отсутствие упоминаний в СМИ и криптовалютных сообществах;
агрессивная массовая реклама на разных площадках и в источниках.
3 крупных пирамиды в крипте
Пока остаются люди, которые верят в молниеносный пассивный заработок, существуют и финансовые пирамиды. Рассказываем о крупнейших проектах, которые успели заработать на обмане.
OneCoin
С 2014 по 2017 год в него инвестировали от €4 млрд до €15 млрд, по оценкам разных структур. Строился проект на принципе привлечения новых инвесторов и получения за это вознаграждения. На что-то это похоже…
У монеты OneCoin не было своего блокчейна, и майнинг осуществляла единственная компания One Coin Limited.
В итоге в 2017 году создательница Ружи Игнатова не пришла на встречу с инвесторами и после пропала окончательно. Остается только догадываться, как обустроена ее жизнь сейчас. Возможно, на островах. Скорее всего, на очень жарких и красивых.
BitConnect
Функционировал в 2016-2018 годы и занимает второе место после OneCoin: ущерб инвесторов оценивают в $3,5 млрд.
Даже не знаем, по каким маркерам вкладчики могли заподозрить обман. Возможно, по тому, что токеном компании торговали только внутри собственной биржи. Или, например, можно было заметить уловку в обещаниях компании: по их словам, вложенная $1000 за 3 года превратилась бы в $50 млн. Наконец, основатели Ethereum Виталий Бутерин и Litecoin Чарли Ли в 2017 году заявили, что проект слишком схож с пирамидой.
PlusToken
Уступил второму месту всего полмиллиарда долларов и нанес инвесторам ущерб в размере $3 млрд. Сумел привлечь более 4 млн инвесторов из Китая, России, Японии и других стран с 2018 по 2019 год.
10-30% доходов обещали за привлечение новых участников и обмен биткоинов/других проверенных временем коинов на монеты PLUS.
Создателей этого проекта удалось арестовать, но деньги вкладчиков затерялись между адресами непойманных сообщников PlusToken.
Как видно, ни один из проектов не был вне подозрений на обман. А обещания огромной прибыли мотивировали миллионы людей инвестировать в такие токены.
Если хотите узнать больше об устройстве цифрового рынка и научиться работать с криптовалютой, стать инвестором, трейдером или сопроводителем блокчейн-проектов, можно ознакомиться с программой курсов «Blockchain Lawyer» или «Блокчейн и криптовалюты с нуля до PRO» от Moscow Digital School. Эксперты ниши учат работать с криптобиржами, заключать сделки с соблюдением международных и российских законов, а также разбирают правоприменительную практику на проработке реальных кейсов. Узнать подробности можно на сайте Moscow Digital School.
